Le résultat recherché.
Identifier les périodes de tension assez tôt pour agir sur les encaissements, les engagements et les besoins de financement.
Pour qui ?
Pour les dirigeants de PME et leurs responsables financiers ou administratifs qui doivent anticiper les échéances et organiser les actions sur les flux.
Le solde bancaire semble suffisant, puis plusieurs échéances arrivent avant les règlements clients attendus. Vous arbitrez dans l’urgence alors que les informations existent dans la comptabilité, les commandes et les échanges commerciaux. Le besoin est de prévoir les dates et d’organiser les actions, pas seulement de produire un tableau.
Les signaux qui peuvent vous concerner.
- des besoins de liquidités découverts quelques jours avant une échéance ;
- des règlements clients annoncés sans date confirmée ;
- des dépenses engagées sans vision des sorties à venir.
Notre approche.
Nous construisons une prévision datée en distinguant les encaissements confirmés des hypothèses, puis attribuons les actions sur les factures, litiges et engagements. Nous animons les premières revues de trésorerie pour expliquer les décalages et préparer les décisions avant les échéances.
Voir les trois étapesExemple de situation
Prenons la situation suivante.
Situation
au début de la semaine, 40 000 € sont disponibles. Les 20 000 € d’encaissements attendus le mardi précèdent les 70 000 € de sorties du vendredi. Sans autre mouvement, le solde prévisionnel du vendredi est de −10 000 €, hors marge de sécurité.
Action à envisager
ADVITEO fait vérifier un règlement supplémentaire annoncé par un client et suit le déblocage de sa facture. Il reste une hypothèse tant qu’il n’est pas confirmé.
La décision à préparer dans cet exemple.
- sécuriser une solution avant l’échéance et examiner les dépenses non engagées, plutôt que compter sur un encaissement incertain.
Ce qu’il faut d’abord comprendre.
Avant de choisir une solution ou un intervenant, nous clarifions les questions qui orientent la mission.
- Quels soldes et quelles lignes de financement sont réellement disponibles, sans confondre accords et demandes en cours ?
- Quelles entrées et sorties sont certaines, estimées ou soumises à une validation, et à quelles dates ?
- Qui peut débloquer une facture, confirmer un règlement ou arbitrer une dépense avant la prochaine tension ?
Les livrables envisageables.
- Prévisionnel de trésorerie glissant, avec hypothèses et degrés de confirmation.
- Calendrier des décaissements, encaissements attendus et points d’alerte.
- Plan d’action sur les factures bloquées, règlements et engagements.
- Support de revue : écarts, décisions à prendre et responsables de mise à jour.
Le contenu exact, les critères de qualité et les échéances sont définis dans la proposition de mission.
Comment la mission s’organise.
Construire une prévision datée
Rapprocher banques, factures, salaires, échéances et commandes. Choisir l’horizon utile, par exemple treize semaines, en distinguant les encaissements confirmés des hypothèses.
Organiser les actions sur les flux
ADVITEO travaille avec l’administration des ventes et les responsables. Attribuer les relances, lever les litiges et préparer les arbitrages d’engagement ou les échanges avec les financeurs.
Animer les premières revues de trésorerie
Actualiser les flux, expliquer les décalages et suivre les actions jusqu’à résolution. ADVITEO installe le rythme de revue et les responsabilités de mise à jour.
Le responsable ADVITEO coordonne les contributions, suit les jalons et prépare les arbitrages avec le dirigeant. Les compétences techniques sont mobilisées selon le besoin.
Comment suivre les avancées.
Écarts entre flux prévus et réalisés, tensions détectées en avance et factures débloquées servent de repères. La trésorerie se suit à la date des mouvements, pas à partir du seul résultat comptable. Un financement éventuel reste soumis à l’accord du financeur.
Les expertises mobilisables.
Prévision des flux, coordination des encaissements et animation des arbitrages de trésorerie avec vos équipes et vos partenaires.
Découvrir le cabinet ADVITEOLes compétences déjà présentes dans votre entreprise sont prises en compte. La mission ne suppose pas de remplacer vos équipes ou vos partenaires.